Les États-Unis et leurs alliés de l'OTAN ont mis en place un nombre sans précédent de sanctions contre la Russie en guise de punition pour son invasion de l'Ukraine la semaine dernière, y compris une interdiction d'exporter des technologies de pointe vers la Russie.
L'une des mesures préconisées par l'Ukraine et certains de ses alliés est d'isoler la Russie de SWIFT, le plus grand réseau de transactions financières au monde. C'est une option qui isolerait la Russie de la plupart des transactions bancaires internationales et pourrait paralyser son économie pendant un certain temps.
Samedi, les États-Unis et leurs alliés ont avancé avec des plans pour faire exactement cela. "Nous nous engageons à faire en sorte que certaines banques russes soient retirées du système de messagerie SWIFT", ont déclaré les dirigeants de la Commission européenne, de la France, de l'Allemagne, de l'Italie, du Royaume-Uni, du Canada et des États-Unis dans un communiqué de presse conjoint. libérer. "Cela garantira que ces banques sont déconnectées du système financier international et nuira à leur capacité à opérer à l'échelle mondiale."
SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) est un réseau de messagerie financière utilisé par plus de 11.000 209 institutions financières dans 10 pays. Supervisé par les banques centrales du GXNUMX, le réseau de paiement SWIFT utilise des codes standardisés et sécurisés qui permettent aux institutions financières d'envoyer et de recevoir des informations, telles que des instructions pour transférer de l'argent à travers les frontières.
Le réseau SWIFT est essentiel pour le commerce transfrontalier, car il permet aux entreprises d'un pays de sécuriser le paiement dans un autre pays. Par exemple, une entreprise de l'UE qui achète des produits russes doit utiliser SWIFT pour transférer des fonds d'une banque locale vers le compte bancaire du fournisseur russe en utilisant les codes bancaires SWIFT.
Une fois que la Russie sera hors ligne, son gouvernement et ses entreprises ne pourront plus recevoir de paiements pour des biens et des services, à moins que la Russie n'institue des mesures secondaires. Quarante pour cent des revenus de la Russie provenant des ventes de pétrole et de gaz passent par le réseau SWIFT, selon Aseem Prakash, co-fondateur et futuriste mondial du Center for Innovating the Future, un cabinet de conseil basé à Toronto.
"Plus les États-Unis armeront leur monnaie... ou excluront des pays de SWIFT, plus les pays seront obligés de créer ou de trouver des alternatives. C'est déjà le cas. Et, très probablement, la Russie aurait envisagé ces options", a déclaré Prakash avant l'annonce de la décision de samedi.
Les ramifications pourraient se faire sentir rapidement. Samedi soir, un journaliste de MSNBC a tweeté qu'on lui avait demandé de payer immédiatement sa facture d'hôtel à Moscou. "Mon hôtel à Moscou m'a demandé de payer la facture plus tôt car ils ne savent pas si les cartes de crédit fonctionneront une fois que les sanctions SWIFT entreront en vigueur."
L'utilisation du réseau financier mondial comme arme de sanctions pourrait saper la confiance dans le dollar américain et dans SWIFT en tant que réseau apolitique. Cela pourrait accélérer la création d'alternatives telles que le commerce en devises locales, l'utilisation de crypto-monnaies et la conclusion de nouveaux accords de libre-échange bilatéraux, a déclaré Prakash. La Chine, l'Iran et l'Inde, par exemple, négocient déjà en devises locales.
En 2014, la Russie a créé son propre réseau bancaire, Financial Message Transfer (SPFS), en réponse aux menaces de sanctions de SWIFT à l'époque. La Russie pourrait également choisir l'alternative chinoise à SWIFT appelée CiPS - Cross-Border Interbank Payment System. Il est prévu d'intégrer SPFS dans le système de paiement interbancaire transfrontalier de la Chine.
Le président russe Vladimir Poutine ne se soucie peut-être pas des difficultés économiques causées par les sanctions. Mais les banques russes qu'ils ciblent sont largement contrôlées par des oligarques russes, et Poutine se soucie probablement d'eux. C'est l'une des principales raisons pour lesquelles la première série de sanctions multinationales lancées la semaine dernière visait la kleptocratie du pays.
Annoncées mardi par les États-Unis et leurs principaux alliés, l'Union européenne, le Royaume-Uni, le Canada, le Japon et l'Australie, ces sanctions comprenaient le "blocus total" de deux des plus gros pressentiments financiers de la Russie : la VEB et la banque militaire russe. , Promsvyazbank, qui propose des contrats de défense, a déclaré le président américain Joe Biden.
Un communiqué du département du Trésor a déclaré que la VEB est "cruciale" pour la capacité de la Russie à lever des fonds, tandis que la Promsvyazbank est un élément essentiel du secteur de la défense russe. Les deux institutions et leurs 42 filiales ont des actifs combinés d'une valeur de 80.000 milliards de dollars, selon le communiqué. L'administration Biden a déclaré qu'elle avait également bloqué les transactions financières de cinq oligarques russes clés soupçonnés de "participer à la kleptocratie du régime russe".
Malgré cela, les cris pour isoler la Russie de SWIFT se sont multipliés alors que les troupes et l'équipement russes affluaient en Ukraine et dans la capitale Kiev. Le gouvernement ukrainien avait appelé à l'expulsion de la Russie du système bancaire, mais cette décision a été considérée comme un pas si important que plusieurs pays ont appelé à la prudence.
Jeudi, la Banque centrale européenne, le Premier ministre britannique Boris Johnson, le Premier ministre canadien Justin Trudeau et le président tchèque Milos Zeman ont appelé à l'expulsion de la Russie de SWIFT. L'Allemagne, cependant, l'a averti et d'autres pays de l'UE avaient des réserves. Les responsables du G7 ont déclaré que certains membres étaient réticents car cela rendrait impossible le paiement de l'énergie russe, ce qui pourrait indirectement faire grimper les prix internationaux de l'énergie, une préoccupation également pour Washington.
« Si l'Occident paralysait l'économie russe, la Russie pourrait couper l'alimentation électrique en représailles. Cela créera un chaos absolu en Allemagne dont 65% de son gaz naturel provient de Russie », a déclaré Prakash. "Si l'économie et la société allemandes sont affectées, cela aura un impact négatif énorme sur le reste de l'Europe (car l'Allemagne est la plus grande économie d'Europe)."
De plus, les banques occidentales ont déjà des centaines de milliards de dollars en jeu, notamment en contrats à terme sur le pétrole et le gaz. Il y a des pétroliers et des gaziers en haute mer dont la cargaison a été achetée il y a des semaines et des mois. Couper la Russie de SWIFT pourrait laisser ces achats dans la balance, et ce sont les banques américaines et européennes qui pourraient être responsables de l'argent, a déclaré Prakash.
On ne sait pas encore comment ces achats seraient liquidés après les dernières sanctions.
Interrogé jeudi lors d'une conférence de presse sur la possibilité de couper l'accès de la Russie à SWIFT, Biden a déclaré que l'Europe n'était pas encore à l'aise avec cela, il a donc été exclu des sanctions annoncées ce jour-là. Au lieu de cela, les sanctions ont étendu les sanctions financières aux 10 plus grandes banques russes, à leurs oligarques et aux secteurs de haute technologie, a déclaré Biden.
Des contrôles à l'exportation sans précédent élimineront plus de la moitié des importations de haute technologie de la Russie, restreignant l'accès de la Russie aux intrants technologiques vitaux, retardant sa base industrielle et sapant les ambitions stratégiques de la Russie d'exercer une influence sur la scène mondiale, a expliqué Biden.
Le président a également reconnu que le retrait de la Russie de SWIFT pourrait affecter l'UE. "C'est toujours une option, mais pour le moment ce n'est pas la position que le reste de l'Europe veut adopter", a déclaré Biden jeudi.
La presidenta de la UE, Ursula von der Leyen, dijo que el bloque aún planea proponer un paquete de "sanciones masivas y específicas" a los líderes de la UE para su aprobación. "Nous ciblerons des secteurs stratégiques de l'économie russe en bloquant leur accès aux technologies et aux marchés qui sont essentiels pour la Russie", a-t-elle déclaré, ajoutant que l'UE cherchera à limiter la "capacité de modernisation" de Rusia.
(L'UE et les États-Unis se sont également attaqués plus directement à Poutine avec des sanctions contre lui et ses principaux conseillers dévoilées vendredi soir.)
Les sanctions technologiques visent spécifiquement à empêcher les exportations de technologies sensibles pour les secteurs russes de la défense, de l'aviation et de la marine.
En plus de vastes restrictions sur le secteur de la défense russe, Biden a déclaré que le gouvernement américain imposera des restrictions dans toute la Russie sur la technologie américaine sensible produite dans des pays étrangers utilisant des logiciels, des technologies ou des équipements russo-américains.
Les restrictions affectent les semi-conducteurs, les télécommunications, la sécurité du cryptage, les lasers, les capteurs, la navigation, l'avionique et les technologies maritimes et sont conçues pour couper l'accès de la Russie aux technologies avancées.
Prakash a souligné que les sanctions américaines sur les articles de haute technologie n'incluent pas seulement les produits fabriqués par des entreprises américaines. Les sanctions interdisent également tout produit fabriqué n'importe où qui utilise n'importe quel type de technologie américaine (logiciels, capteurs, etc.).
« Oui, la Chine pourra combler certaines lacunes. Mais les sanctions nuiront aux fabricants russes qui importent toutes sortes de produits de différentes parties du monde », a déclaré Prakash. "Ils vont devoir tout repenser : la chaîne d'approvisionnement, les paiements et l'aménagement de l'usine."
Alors que les semi-conducteurs sont relativement plus faciles à contrôler via les chaînes d'approvisionnement car il y a un nombre relativement restreint d'entreprises qui les produisent, les capteurs ou logiciels contraignants impliquent un calcul différent.
"Le respect et l'application des sanctions, à l'échelle mondiale, seront difficiles pour les produits à usage général de haute technologie", a déclaré Prakash.
Parallèlement aux sanctions financières, l'UE a annoncé qu'elle interdirait l'exportation de certaines technologies dans le but d'affaiblir la capacité de la Russie à se moderniser et d'entraver sa croissance économique à long terme.
"Le joker dans tout cela est bien sûr la prévoyance", a déclaré Prakash. "Dans quelle mesure et dans quelle mesure la Russie a-t-elle vu tout cela et l'a-t-elle planifié?"
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